ВТБ vs клиентка с подозрительными операциями — 1:0. Банк выиграл дело у жительницы Екатеринбурга, которая не смогла объяснить происхождение денег.

Дело было так: женщина по имени Анастасия (назовем ее так) регулярно прогоняла через свой счет переводы по СБП. За один день ей приходили десятки траншей — которые она тут же куда-то отправляла. Обороты за месяц превысили 10 млн рублей. На этой цифре происходящим заинтересовался банк — запросил документы, поясняющие экономический смысл операций, в рамках закона о противодействии отмыванию доходов. Настя не стала предоставлять никаких справок и объяснять свои махинации. Контрольным выстрелом стала жалоба одного из участников p2p-цепочки — он подал заявление в полицию, сообщив, что перевод на 100к рублей был совершен под влиянием мошенников.

В суде дама сказала: продавала-покупала крипту, но при этом никаких подтверждений с бирж не показала. Итог: банк не просто заблокировал счет, но и не вернул оставшиеся там деньги. Женщина просила перечислить остаток средств на другой банковский счет — часто банки соглашаются, но только не в случае с явно преступными платежами.

Какова мораль? Идти в суд без документов и что-то блеять про крипту — моветон. Тут нужен хороший юрист, подготовка, бумаги. Да, это стоит денег — поэтому воевать за смешные суммы не выгодно. Как видите, в суде не жалуют p2p-движухи и радостно встают на сторону банков. То же касается снятия блокировок по 161-ФЗ и 115-ФЗ.