Черный четверг для p2pшников.

Облавы на криптовалютчиков в Москва-Сити и слияния банков в борьбе с дропперством. 

Схема CASH IN, которая стала самой популярной у темщиков в последние месяцы, доживает последние недели. Работа с банкоматами — один из немногих оставшихся способов отмывать большие объемы денег. И если какое-то время никаких рисков в схеме не было, то сейчас процессеры сильно ее "перегрели". Арбитражные команды в три смены круглосуточно стоят у банкоматов в Москва-Сити и привлекают внимание органов правопорядка. Сегодня в Сити приняли нескольких людей и увезли в отделение, а случаи визитов людей в форме в криптообменники учащаются. 

Полиция на ежедневной основе увозит из Сити людей с пачкой чужих банковских карт и трудно объяснимым объемом налички. Темщики хотят без усилий накрутить себе доход с арбитража крипты, итог — "накручивается" только 187 УК РФ. 

Тем временем, банковский рынок РФ не только повсеместно совершенствует антифрод-системы, но и проходит через трансформацию. Так, ряд банков сейчас — в процессе слияния: ВТБ объединился с Открытием, а также в процессе поглощения Почта-банка. Росбанк соединяется с Т-Банком, ожидается сделка между Совкомбанком и Хоум Кредит Банком. Объединенные базы клиентов, аналитические алгоритмы и данные СБ — все это закрывает последние дыры в безопасности у крупных участников рынка. По данным Платежного ЩИТа, банки уже пересылают друг другу данные по 115-ФЗ, что сильно усложнит эксплуатацию дропов.

Источники из трейдинг-сообщества также говорят, что для работы стал непригоден ОТП Банк. Последние дни процессеры жалуются на технические проблемы, ошибки переводов и вылеты с аккаунтов. А также на то, что повсеместно отлетают дроп-аккаунты: доходило даже до 7 "смертей" за два дня. Похоже, что банки всерьез озаботились регулированием, а количество уголовных дел, связанных с дропперством, растет в геометрической прогрессии.

@platshit