Всех участников процессинга ждет уголовная ответственность.

Как p2pшники стали составлять договоры с дропами и почему это подставляет всех. 

Шансы наткнуться в p2p на преступные деньги ничтожно малы, а участие в сомнительных махинациях трудно доказуемо по ст. 208 УП. Так считают многие p2pшники. Псевдоадвокаты, тимлиды и скам-блогеры подогревают этот нарратив, придумывают договоры работы с дропами и/или площадками, которые якобы должны обезопасить воркера. Но деятельность серых и черных схем подпадает под пакет статей УК РФ — использование чужих карт, экономические преступления, соучастие в наркоторговле, мошенничество и организация азартных игр.

Процессинг подразумевает транзакции средств сомнительного происхождения — для легальных используется банковский эквайринг. До суда уже доходят некоторые дела, и их количество постоянно растет. Набирают популярность рекомендации "адвокатов" с многотысячной аудиторией в телеграме: они советуют участникам процессинга заключать договоры. Как с дропами по "разрешению" на использование их банковских карт, так и между площадкой/тимлидом/командой сотрудников.

Эти договоры в принципе не имеют силы — благодаря антиотмывочному законодательству, банковскому и финансовому праву. И если наивные дропы еще могут подписать какие-то бумаги, то ни одна процессинговая площадка не пойдет на деанонимизацию своих представителей и не будет брать на себя дополнительные риски. 

В случае если правоохранительные органы в рамках расследования деятельности p2pшника натолкнутся на договор с дропом и/или тимлидом/площадкой, ответственности с темщика это не снимет, а только добавит усугубит дело. Поскольку это уже сговор лиц и организация преступного сообщества (ст. 210 УК РФ). 

С октября МВД вступает в более плотное взаимодействие с службой безопасности Сбера. Документация уже разработана, электронный обмен информацией налажен — все это позволит моментально блокировать банковские счета физлиц, которые фигурируют в переводе грязных денег. ЦБ РФ предписал крупным банкам блокировать реквизиты злоумышленников в течение двух часов после передачи с 22 ноября 2024 года. С 2025 года — срок реагирования составит час для крупных и до трех часов для остальных банков. 

МВД с привлечением Росфинмониторинга и ряда других структур уже много месяцев ведет реестр дропов и всех лиц, которые с ними связаны. Силовики собирают доказательную базу и ищут пересечения между лицами, задействованными в незаконной финансовой деятельности (ст. 159, 187, 172 УК РФ).  По итогу мошенникам будет крайне сложно доказать свою непричастность к инкриминируемым преступлениям.