СБП по СНГ. Трансграничный процессинг как способ p2pшников избегать рисков при работе в РФ.

Пространство работы по российским банкам выжжено арбитражниками, мониторинг служб безопасности работает в автоматическом режиме, и даже при использовании многочисленных костылей и схем банковские карты зачастую отлетают за один-два дня. В странах СНГ цифровизация банковской сферы и государственное регулирование находятся в стадии становления, и некоторые финансовые угрозы еще не в полной мере находятся под должным контролем органов.

Система быстрых платежей позволяет совершать переводы между гражданами из РФ в пять стран СНГ, и эта возможность для развития экономического сотрудничества между странами эксплуатируется процессерами в целях личного обогащения. Конкуренция пока невысока, “крутят” средства в основном профессиональные команды с доступом к закрытым площадкам и выходом на локальных дроповодов. Дропы из соседних стран рискуют еще больше своих “коллег” из России — помимо санкций от банковских систем двух разных стран, подобные махинации приведут к серьезным сложностям при въезде в РФ. С 2025 года в России запустят реестр нелегальных мигрантов, попасть в который можно будет в том числе за преступления, совершенные в правовом поле РФ. Помимо серьезных лишений для дроповодов, которые занимаются криминальной "обработкой" мигрантов и оформляют на них карты, даже порядочные эмигранты рискуют попасть под жесткие ограничения (в том числе запрет на траты больше 30 тысяч рублей в месяц со счета), если им довелось засветиться в p2p. На текущий момент запросы о выдаче граждан СНГ за нелегальные транзакции практикуются только в резонансных случаях, в новом году контроль будет гораздо тщательнее. 

Некоторые банки в СНГ позволяют оформлять свои продукты на российский телефонный номер, для обработки серьезных сумм процессеры оформляют доверенность на местных знакомых или дроповодов, чтобы избежать проблем с выводом денег и потенциальной блокировкой счета. Российские банки уже не позволяют крутить суммы больше 3-4 млн рублей через карту, в то время как счета банков соседних стран могут жить от 20 до 60 млн рублей.

Потенциальная золотая жила для арбитражников рискует без предупреждения превратиться в тыкву. В Кыргызстане этим летом из-за риска вторичных санкций многие банки ограничили работу с РФ и остановили переводы по СБП. Несмотря на запрет онлайн-казино в этой стране, она являлась мощным "шлюзом" для транзакций казиношных денег в том числе из России. Легко представить ситуацию, в которой муточники поставили на поток оформление киргизам сотен и тысяч карт, которые одномоментно превратились в бесполезные для скамеров куски пластика. Растущее взаимодействие финансовых служб безопасности между странами не оставит возможности арбитражником легко и безопасно крутить десятки миллионов рублей, заработанные преступным путем.