МВД разработало законопроект о введении уголовной ответственности за дропперство

Подставные лица, на которых оформляют карты и банковские счета, становятся соучастниками преступления, отметили в министерстве. Инициатива предусматривает введение уголовной ответственности за передачу банковских карт незнакомым людям и за незаконный оборот и использование карт. Законопроект еще не принят.

Также 25 июля в силу вступит 369-ФЗ, согласно которому МВД сможет блокировать подозрительные карты. Сегодня мошенников выявляют в основном банковские инструменты, в том числе антифрод-меры, но они недостаточно эффективны. 

Более того, у клиентов банков есть легальная лазейка – статья 859 ГК РФ. Человек может снять наличные в кассе при закрытии счета, даже если его уже уличили в сотрудничестве с преступниками. Депутаты готовятся эту лазейку закрыть. 

Ранее Центробанк издал методические рекомендации № 3-МР от 28.02.2024, где рекомендует банкам вести просветительскую работу среди клиентов о последствиях вовлечения в мошеннические схемы.

Пока власти налаживают механизм идентификации счетов дропов, Платежный ЩИТ ежедневно разоблачает карты и номера телефонов, используемых в расчетах незаконных казино.