Украина. Как совладелица iBox Bank Алена Шевцова отмыла 5 миллиардов гривен через нелегальные казино.

Генеральный прокурор Украины накануне оспорил закрытие дела об отмывании средств нелегальными казино, где фигурирует совладелица "Айбокс банка" Алена Шевцова. Это украинская бизнесвумен, фамилия которой прогремела весной 2025-го. Говорили, что дама украла в Украине больше денег, чем одиозные Медведчук и Коломойский. Ее обвиняют в отмывании миллиардов гривен от нелегального бизнеса и финансировании России. Рассказываем о деле украинской "мамы черных казино и обнала".

Кто такая?

Алена Дегрик-Шевцова (17.12.1987) из Одессы громко заявила о себе в 2010-м году, основав финансовую компанию LeoGaming (финансовые расчеты и платежи в видеоиграх), а затем и собственную "триаду": платежную систему — LeoGaming Pay (сейчас Leo), сеть платежных терминалов iBox и собственно "Айбокс банк". Шевцова — умелый администратор и организатор финансовых потоков, которые, как выяснилось позднее, были построены на мошеннических схемах и отмывании денег.

Как отмывала деньги?

Согласно расследованию Бюро экономической безопасности Украины (БЭБ), с 2021 года через терминалы iBox Шевцовой незаконно проходили миллиарды гривен. Чаще всего это были платежи для онлайн-казино, поступавшие из фиктивных компаний. Сами онлайн-казино также были теневыми — без лицензий и контроля со стороны государства и не платившие налоги.

Главный элемент схемы — мискодинг или фиктивные платежи. Клиент вроде бы платит за мобильную связь, коммуналку или интернет-покупки. Такие транзакции проходили незаметно, не вызывая подозрений у банковского надзора. На самом же деле деньги шли сеть терминалов iBox на совсем другие счета — нелегальных казино. Средства поступали на счета 20 фиктивных компаний.

По оценкам БЭБ, ежегодно схема приносила больше 2,5 млрд гривен теневой прибыли, а в общем объеме через компании Шевцовой прокачали 5+ млрд гривен. На этом основании суд арестовал двух топ-менеджеров iBox Bank. СБУ даже подозревала Алену Шевцову и iBox Bank в отмывании денег от наркоторговли. Потоки средств через находившиеся практически в каждом ТЦ терминалы банка успешно перекидывал криминалитет.

Аппетиты росли, объемы поступлений стали огромными — это заметили даже за границей. В 2023 году Международный валютный фонд (МВФ) официально обратился в Национальный банк Украины и спросил: почему банк, не имеющий полной банковской лицензии, обрабатывает многомиллиардные объемы денежных переводов?

Санкции, следствие и побег.

Сигнал заставил НБУ провести проверку, в результате которой iBox потерял лицензию в марте 2023 года. Регулятор признал, что финансовые операции банка были непрозрачными, а внутренний комплаенс не отвечал требованиям законодательства. Помимо прочего, iBox обслуживал платформы, позволявшие конвертацию криптовалюты в российские рубли, и вывод средств на карты российской платежной системы "МИР". Это прямое нарушение санкционного режима, установленного НБУ еще в 2022 году.

Что сейчас?

Несмотря на серьезные обвинения в Украине, британская компания Шевцовой Smartflow Payments Limited (бренд Sends) все еще сохраняет лицензию от FCA (Financial Conduct Authority) и спокойно продолжает работу, так как санкции СНБО не имеют силы в юрисдикции Великобритании.

Шевцова в розыске с 2023 года, ее адвокаты намеренно затягивают дело, а сама казино-баронесса сбежала в ОАЭ. При этом значительная часть активов уже находится вне досягаемости украинских правоохранителей.