ЦБ и Финмониторинг усиливают контроль за внесением наличных.

Новые методические рекомендации от Центробанка призывают обращать пристальное внимание на операции по внесению кэша. Как обычно — все расхождения с прошлыми привычками клиента будут расценены как маркер. Вносили по 50к в месяц, но вдруг внесли 300к за раз? Добро пожаловать — вами непременно заинтересуются. И происхождением ваших средств.

На что еще будут обращать внимание банки:

— Клиент на зарплатном проекте, который получает, скажем, 150к зарплаты ежемесячно, вдруг вносит 1,5 млн на счет.

— Клиент помечен как высокорисковый и вносит наличку для погашения кредита — банк не знает источник происхождения средств.

— На счет клиента вносит нал третье лицо, не являющееся родственником.

— Обмен валюты — банк здесь тоже может заинтересоваться происхождением денег.

Если что-то не нравится антифроду — банк запросит документы о происхождении средств, дальше банк вправе отказать в проведении операции по 115-ФЗ, плюс должен сообщить в Росфинмониторинг.

Особо "умные" темщики, кто перешел на наличные из-за сложностей с картами, и тут сталкиваются с препятствиями. Потому что помимо них, черным налом не брезгуют  пользоваться другие группы населения — любители платить нелегалам в конверте и обходить налоги. Так что здесь та же борьба и те же сложности — переходить на нал еще более рискованно и опасно, потому что власти очень не любят тех, кто уклоняется от уплаты налогов.