ЦБ анонсировал борьбу с дропами "второго уровня"

ЦБ анонсировал борьбу с дропами "второго уровня" — теми участниками цепи, что стоят на самом верху и получают украденные деньги. А Владимир Путин поручил ограничить выдачу банковских карт на одного человека.

Главная цель регулятора — не промежуточные участники цепочки, хотя порой именно они приводят к "главарям", так что государство работает комплексно. В Центробанке рассказали, что дропов второго уровня будут включать в базу после подозрительных операций. Эту тему ЦБ отработал в канале СБП — теперь то же самое будет с банковскими картами. Ключевые пункты заявления регулятора:

🔘 Банк России имеет право по 369-ФЗ блокировать связанные с мошенничеством операции — то есть вносить их реквизиты в свою базу.
🔘Крупные банки "пропилотированы", ЦБ готов перейти к банкам второго эшелона.
🔘700 тысяч — таково количество вовлеченных в дропперство россиян (по данным Банка России, по факту — гораздо больше).
🔘Больше 2 млн граждан РФ вовлечены в обналичивание похищенных мошенниками средств.
🔘39 млрд рублей — такую сумму превысил объем незаконного обналичивания через карты физлиц.
🔘300 тысяч переводов ежемесячно «охлаждается», блокируются связанные с ними карты.

В нашем понимании есть дропы «первого уровня» — это непосредственно те, кому жертвы переводят деньги, это тот счет, те реквизиты, та карта, которая используется на первом [этапе] хищения. Вы знаете, что дропы, как правило, эти деньги либо обналичивают сразу, либо в дальнейшем переводят. Если они осуществляют перевод дальше, то они переводят тому человеку, который является дропом «второго уровня». Их может быть несколько, их может быть больше трех, больше четырех в зависимости от схемы, — ЦБ.

Кроме того, Владимир Путин поручил правительству и Центробанку до 1 мая «рассмотреть вопрос» (который был анонсирован ЦБ 5 марта) об ограничении количества платежных карт, которые можно оформить на одного человека. Которое может действовать и для россиян, и для иностранных клиентов российских банков.

Что дальше?

Как мы уже не раз писали, государство твердо взялось за теневой сектор и закручивает гайки абсолютно всем его участникам — от продавшего за 10 тысяч рублей карту дропа до бенефициара такого бизнеса. Инсайдеры говорят, что меры будут только усиливаться, а дропперов уже никто не оставит в покое. Слишком велики серые и черные финансовые потоки, которые проходят через данную сферу. А государство очень хочет контролировать эти теневые финансы — поэтому всего за 3 месяца года мы видим огромное количество нововведений, реформ и методов борьбы.