Российский AML-рынок: сегодня под лупой ЩИТа — платформа по безопасности цифровых активов "Шард".
Продолжаем цикл статей про платформы для проверки криптовалютных транзакций.
Компнания "Шард" работает с 2021 года — ее создали для разработки платформы по безопасности цифровых активов. Эта платформа предназначена для обеспечения безопасности взаимодействия с блокчейн-технологиями для всех участников рынка — от частных инвесторов до финансовых учреждений.
"Шард" — это акционерное общество, и узнать акционеров нельзя. Основатель "Шарда" — выходец из Росфинмониторинга Игорь Лоскутов, который приложил руку к созданию "Прозрачного блокчейна". Эти наработки и легли в основу технологии АО "Шард".
"Шард" используется как бесплатное ПО для расследований криптоскамов в МВД и СК наряду с "Прозрачным блокчейном", однако в работе использует разметочные данные из американского Chainalysis (у которых прямые контракты с IRS, OFAC). Это значит, что прямо или косвенно, но "Шард" все-таки меняется данными с американцами. При этом сервис используют российские силовики — поэтому как "прачечная" не замечен. Известно, что 95% дел сейчас с применением крипты — "глухари", так как правоприменительная практика пока хромает, как часто бывает в случае с новейшими технологиями.
Накануне стало известно о скаме с AML-проверками под покровительством BestChange: подписчик перевел $2600 для обмена на BTC на EasyBit и нарвался сперва на требование верификации, а потом и на прохождение AML-проверки "Шард", в ходе которой с 18 июня его претензия на мониторинге закрывалась 53 раза, несмотря даже на предоставленное видео с p2p Bybit.
Платная AML-проверка на BestChange, заказанная впоследствии подписчиком, пометила адрес Bybit, откуда он и переводил средства, как "надежный". При этом только сегодня отзыв был переведен в разряд "отрицательных", но, судя по другим аналогичным претензиям, ненадолго — многим надоедает открывать свои претензии по десятку раз за сутки и они без какого-либо решения остаются в разряде "комментариев".
Эту проверку делал "Шард".
Плюсы у "Шарда" все же есть — профессиональная команда, составленная из выходцев из государственных структур. Сервис по качеству проверяет в разы лучше того же КоинКита, но пока нет четких требований к компаниям такого рода, осечки могут быть у любого сервиса.