Путь p2pшников от белого треугольника к серой робе.
Сегодня процессерам сложно добывать банковские карты, а контроль банков за транзакциями ужесточается. Популярными становятся альтернативные методы — "белые треугольники" и CASH-IN. Для "треугола" — посредничества p2pшника между покупателем и продавцом на криптобирже — требуется лишь аккаунт. Трейдеру или команде нужны доступ к закрытым площадкам и хорошая репутация. В таком случае их ждет повышенный процент за крутку средств сомнительного происхождения. В Казахстане в 2023 году был вынесен приговор по делу о "белом треугольнике": p2pшники крутили деньги, украденные телефонными мошенниками.
Для метода CASH-IN достаточно банкомата и офиса криптообменника в близкой доступности. На криптобирже типа Bybit или HTX р2ршник создает объявление на покупку нужной криптовалюты. Обязательное условие — ровная сумма (5000 или 5500 рублей), иначе банкомат их не примет. Дальнейшие условия зависят от банков: например, в Т-Банке переводить без авторизации можно лишь 15к рублей. Горе-бизнесмен часами стоит у банкомата и мешает порядочным клиентам воспользоваться им, временно отбегая лишь к криптообменнику. Все для того, чтобы обналичить купленную криптовалюту и получить прибыль в районе 2-3%. Темщики крутят деньги из неизвестных источников ради прибыли в лучшем случае в несколько сотен рублей за раунд и рискуют получить уголовку. Например, недавно арбитражник "провел выплату" за поджог военкомата и был задержан полицией.
Более крупными сделками занимаются команды процессеров: они проходят авторизацию на банкоматах через данные дропов и прокручивают через них уже сотни тысяч. Т-Банк живет таким образом три транзакции до 600к рублей в сутки, затем уходит в блок. У каждого банка есть свои особенности: например, Русский стандарт не блокирует карты по выходным дням; Альфа-банк предпочтительнее крутить быстро, а не растягивать на долгое использование.
Опытные трейдеры видят в схеме CASH-IN будущее процессинга: пока надзор за онлайн-транзакциями ужесточается, гнать крупные суммы через банкоматы удается. Впрочем, здесь тоже не без проблем. В Москве участились случаи, когда у банкоматов стоят "часовые", выслеживают процессинговые команды с большими объемами налички и грабят. Расчет простой: р2ршники не пойдут в полицию с жалобами, ведь в этом случае придется объяснять происхождение средств.
Правоохранительные органы же все чаще посещают локации обитания вроде Москвы-сити. С дальнейшим распространением информации о методах прокручивания грязных денег банкоматы неизбежно будут взяты под наблюдение.
@platshit