После выхода публикации об угрозах в адрес редакции Платёжного ЩИТа нам поступает всё больше информации от источников о бизнесе Арсена Борисовича Акопяна
Арсен Акопян выстроил схему движения платежей для запрещённых в России детских казино, онлайн-казино, ставок на спорт и "чёрных букмекеров". Основные плательщики — это обычные жители РФ, а деньги необходимо выводить за границу для казино и букмекеров. Поэтому структура компаний Акопяна довольно разветвлённая.
Он занимается платежами более 12 лет: начинал с конторы-банкрота РБК Мани, затем работал в Cardpay и позже создал Payment.center вместе с аналогичной компанией ООО "Пэйселекшн", которая развивается как организация с реальными клиентами — аналогично CloudPayments. Экс-топ-менеджеры "Клауда" причастны к этой ОПГ. Основная цель "Пэйселекшн" — интеграция незаконных платежей по высокорисковому трафику в легальные платежные каналы.
Компания развивает партнёрские связи с российскими банками, которые пока не осознают истинные намерения конторы. Она экспансируют трафик на зарубежные рынки и выстраивают отношения с другими банками через свои финансовые компании. Большая часть теневых операций Газпромбанка осуществляется именно через них. У "Пэйселекшн", по сути, монополия на обслуживание внутри ГПБ, который отказывает "белым" клиентам. После этого на них выходят менеджеры "Пэйселекшн" и предлагают информационно-техническое обслуживание. В тарифы уже заложены ставки всех заинтересованных бенефициаров преступной схемы.
Оборот "Пэйселекшн", увеличенный за счёт реальных мерчантов в ГПБ, позволяет добавлять к обороту серый и чёрный трафик казино и беттинг-платформ. Нелегальный трафик размывают белым, чтобы ЦБ не замечал эти транзакции. Объёмы оборота настолько велики, что для диверсификации трафик направляют в дочерний банк Газпромбанка — Кредит Урал Банк. Реальные обороты достигают более 5 миллиардов рублей в месяц — столько у Арсена Акопяна и его команды только в МТС Банке.
И это лишь одна из компаний Акопяна. У него — ещё несколько, в том числе за границей. О них мы расскажем в следующих постах.
@platshit