Очередной банк "отлетел" — на этот раз Россельхозбанк. В бан попали еще не выданные заказчикам карты.

Всего несколько дней назад p2p-шники в тематических чатах продавали друг другу связки  по работе с Россельхозбанком, обещая высокие лимиты и долгую жизнь "пластика". Банк месяц назад стал особенно популярен у темщиков — на него обрушился поток сомнительных сделок. Что ожидаемо привлекло внимание службы безопасности банка — она отреагировала без полумер. В первую очередь Россельхоз заблокировал аккаунты с несколькими привязанными картами и клиентов с премиум-пакетом "Ультра". Вслед "отлетели" еще не выданные карты — их только заказали и не успели вручить людям. В p2p-чатах паника: умер ли банк навсегда и отдаст ли после полуторамесячной блокировки махинаторам их средства. 

По информации Платежного ЩИТа, p2p-шники для работы с Россельхозбанком заказывали сразу несколько продуктов: пачку карт, среди которых должны быть премиум-варианты и подписка “Ультра” для повышенных лимитов снятия наличных, а также карты другого банка для вывода денег. Дальнейшая работа заключалась в прокручивании наличных и вывод грязной прибыли через другие банки. Эта схема "жила" считанные недели, а результат закономерен — арбитражники своей суетой только ускоряют неминуемые блокировки.

Сейчас среди процессеров становятся популярными так называемые tier 2-3 банки — относительно малоизвестные организации с небольшим количеством сотрудников. Такие банки можно "крутить" в ночное время, так как мониторинг в это время снижен или отсутствует, а конкуренция невысока. Например, известна схема с Фора-банком, где p2p-шники обрабатывают черные деньги с 9 вечера до 8 утра. А как только начинается рабочий день, банк блокирует карты. Фора в пару-тройку часов позволяет темщикам вовремя вывести средства. 

За ночь можно открутить до 5 млн рублей через пять карт. Такие объемы неизбежно состоят полностью либо частично из преступных средств. Платежный ЩИТ призывает Фора-банк усилить контроль за исполнением законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Крупные банки регулярно совершенствуют антифрод-системы с круглосуточным мониторингом всех транзакций. Процессерам остается только выискивать изъяны в безопасности менее известных банков.