Механизм наказания p2p-арбитражников и процессеров раскручивается.

Наблюдательные органы готовятся расширить уголовную ответственность за дроповодство.

ЦБ и Росфинмониторинг разрабатывают методические рекомендации для банков по борьбе с дроповодами. В новой методичке от ведомств ожидаются рекомендации об особенном контроле счетов, оформленным по доверенностям. С весны 2024 года ведомства фиксируют резкий рост случаев использования доверенностей в дропперских схемах. Их суть в том, что дроповод не водит сообщника по всем банкам для получения карт — подельники идут к нотариусу, который выдает документ, разрешающий такие действия. 

Схему уже легко научились распознавать банки благодаря системе дроп-мониторинга: согласно нормам 115-ФЗ, они обязаны идентифицировать не только клиента, но и представителя по доверенности. В случае выявления сомнительных операций банки передают в финразведку сведения и о дропе, и о дроповоде.

Уголовная практика в России в отношении р2р дропов только развивается, но стремительно набирает обороты. Уже известны несколько медийных случаев, когда дропов вызывали в ОБЭП, причем не в районное управление, а в центральное. В органах внутренних дел уже формируются целые отделы, которые будут заниматься только этой нишей. На дропов достаточно легко давить, чтобы они сдали все явки и пароли — ведь вознаграждение в 20-30к (средняя цена на рынке) не стоит рисков. И тем более — уголовной ответственности. Впоследствии силовики поставят схему на поток и будут доводить кейсы до уголовных дел и затем — до суда. 

Напоминаем, что обработка трафика — это уголовка (под нее подпадают статьи УК РФ 172, 174, 187, 159, 198, 199). И даже если вы — просто посредник в "треугольнике" по обработке трафика, это организация преступного сообщества (ст. 210 и ч. 5 ст. 33 УК РФ). Сейчас покупка и продажа дропов равносильны торговле наркотиками — это стоит помнить всем участникам дропперских схем.