Массовые иски в суд на p2pшников. Трейдер из Сургута рискует сесть на 7 лет за мошенничество из-за сделки в 48к рублей.

Платежный ЩИТ — об обратной стороне трейдинга, арбитража и даже невинной торговли криптой p2p "раз в месяц". Эксклюзив по текущей ситуации c комментариями от криптоюриста Сергея LibraBit.

Сообщения в духе "прилетел иск из-за p2p на Garantex" (1,2 фото) из-за смешных 5-10к рублей — уже обыденность в тематических чатах. Люди жалуются на массовые иски в суд, причем часто это дела двух-, трех- и даже пятилетней давности. Могут ли вызвать в суд за одну невинную сделку на каком-нибудь Bybit? Еще как! Разбираемся почему.

Российский крипторынок сейчас работает по принципу удаленных обменников — когда обмен происходит либо через p2p либо через всем известный BestChange. Последний уже широко известен своим скамом — люди часто сталкиваются с мошенничеством. Одна из свежих схем — человеку дают якобы арбитражные эксклюзивные связки, он заносит деньги в обменник, его проводят по операциям — первые разы успешно, чтобы "прикормить". Но дальше "связки" перестают работать, а наивный клиент спускает большую сумму денег. Это скам с наличными. Обмен крипты p2p с карты на карту — вообще худший сценарий: тут учащаются посадки по 187 УК РФ, либо прилетают последствия "черного треугола".

Важный момент — многие дела по мошенничеству, скаму и кол-центрам начали всплывать только сейчас. Раньше эти дела клали на полку — не знали, что с ними делать в отсутствие правоприменительной практики. Теперь силовики нарабатывают опыт и налаживают практику — а крайними почти всегда становятся дропы и дроповоды. Вызов в суд за дело даже десятилетней давности — норма.

Тот самый случай в Сургуте:

История в стиле "новая реальность": местный трейдер получил 48к рублей по сделке — в итоге на него "повесили" 4,5 млн плюс риск лишения свободы на срок до 7 лет.Как? Человек соприкоснулся с чьими-то грязными деньгами, сам того не зная. Обманутые люди обратились в полицию. Дело долго лежало "на полке", но в какой-то момент полиция получила распоряжение раскрыть его — сотрудники тут же начали следственные действия. У трейдера отобрали порядка 30 телефонов и компьютеров плюс пачку карт. По ним могут спокойно добавить дополнительные эпизоды. Теперь мужчина рискует сесть на 7 лет.

Какова механика? Почему арбитражник внезапно становится причастен к мошенничеству?

Жертву обманывают мошенники, вытягивая из него, скажем, 1 млн рублей. Она пишет заявление в полицию. Силовики устанавливают, что 50к из этих денег отправились вам по p2p-сделке. Вуаля, вы соучастник, так как получили денежные средства, которые прошли по уголовному делу о мошенничестве.

Последствия для рынка:

Многие обменники рискуют закрыться — по цепочке это повлечет разорение других бизнесов в экосистеме. Что косвенно ударит по большому количеству людей. Другая часть обменников уйдет в скам — тоже ничего хорошего.

Что будет с теми, кто "просто продает крипту"?

Новости неутешительные и тут. Обычно у таких людей нет никаких бумаг по сделкам. Участие в одной сомнительной схеме, даже без умысла, — уже прецедент. Многие подписывают чистосердечное и становятся козлами отпущения. Напороться на уголовку тут сложно, но последствий хватает. Это и попадание в реестр 161-ФЗ, из которого крайне тяжело выйти, и изъятие средств из-за неосновательного обогащения. В любом случае это риск потерять свои деньги + потратить новые на адвокатов. Самое страшное — последствия могут прилететь через год, два, три, пять.

Меняете крипту на бирже и получаете наличные? И тут засада — незаконные банковские операции и обнал. Многие биржи (Garantex, ABCeX) сотрудничают с силовиками и сливают базы данных. Клиентов уже начали "дергать". В любой момент им могут позвонить из органов и поинтересоваться насчет сомнительных операций.

Итог: рынку плохо, будет еще хуже. Только теперь на кону не просто потеря денег, а свобода — риски сесть в тюрьму за финансовые преступления высоки как никогда.