Лудоманы массово стали использовать схему с исками в суд по факту неосновательного обогащения. Они проигрывают деньги, а  после требуют возврата, поскольку переводили их на незаконные сайты.

Изначальная схема более чем примитивная: игроки звонят в банки и убеждают службу поддержки, что якобы их обманули мошенники, и возвращают себе проигранное. Источник Платежного ЩИТа говорит: еще в этом году некоторые банки действительно выборочно возвращали средства по таким запросам. Если "Сбербанк" изначально оформлял возвраты в исключительных случаях и только при наличии солидной доказательной базы, то "Тинькофф" возвращал деньги довольно часто - теперь же блокирует карту получателя (но пока дает вывести средства в другой банк). А "Альфа" периодически возвращает деньги уже со счета дропа. Схема создала благоприятные условия для мошенников, особенно любителей поиграть в онлайн-казино и сделать ставки. 

Алгоритмы банковского дроп-мониторинга прогрессируют и почти не оставляют мошенникам шансов — в связи с этим они переключились с банковской системы на судебную. "Темщики" подают иски в суд против физлиц-посредников в p2p, то есть дропов. Те, в свою очередь, никак не защищены законом: у них нет документов, чеков и ордеров с бирж.

Так, против участников дропперских схем теперь и гражданский, и уголовный кодекс. Скоро дропы будут выплачивать в судебном порядке истцам те средства, которые "прокрутили" через их счета мошенники. Итого: дропы за скромное вознаграждение (средняя цена дропа в даркнете сейчас — 30к рублей) рискуют лишиться миллионов, которые проходили по их картам.

@platshit