Как овощная палатка и магазин хозтоваров отмывают миллионы для онлайн-казино? Под прицелом ЩИТа — новая схема с бизнес-дропперами.

Палатка с помидорами на окраине города каждый месяц проводит операций на десятки миллионов рублей. Магазин с тряпками и швабрами принимает платежи через СБП от незнакомых людей по всей стране. За этими легальными маленькими бизнесами скрываются схемы отмывания денег для запрещенных в РФ онлайн-казино.

Как работает схема? Игроки пополняют игровые счета через QR-коды Системы быстрых платежей, но средства поступают не напрямую в казино, а на счета подставных компаний. Эти фирмы, часто зарегистрированные как ИП или ООО, затем обналичивают полученный преступный кэш и передают его представителям игорного бизнеса.

Новация этого схематоза в масштабируемости — через одного бизнес-дроппера могут пройти десятки миллионов рублей ежемесячно, а все прикрыто вполне легальными вывесками. Мошенники генерируют QR-коды, привязанные к счетам компаний-дропперов, которые затем распространяются среди игроков запрещенных онлайн-казино.

Еще одно преимущество — скорость. В нашем быстром мире особенно ценится, насколько быстро осуществляется операция и как быстро ее можно отследить. СБПшки улетают почти мгновенно, а большое количество мелких платежей от разных физических лиц маскирует конечного бенефициара.

Из-за того, что дропперов-физлиц к концу 2025-го окончательно задушили, бизнес-дропперство стало более привлекательной альтернативой. За это пока ЯКОБЫ нет реальных уголовных сроков. Зато бизнес-дроппинг предлагает: более высокие лимиты на проведение операций, меньшее внимание со стороны регуляторов на начальном этапе и возможность легализации деятельности через формально законный бизнес.

С начала года банки выявили уже 319 подобных фирм-дропов, чья деятельность блокируется в среднем через две недели. Для недалеких это, конечно, "схемка топ, пацаны, 100%", но объясним, что с ней не так. Да, здесь нет блокировок карт. Зато: за сам факт регистрации конторы на дропа по дефолту предусмотрена уголовка, практика применяется с 2015 года — и силовики знают, как с этим работать (в отличие от новых "дропперских" статей). И как приплетать к таким кейсам 174 (отмывание денежных средств) и 210 (организация преступного сообщества) статьи УК РФ, где сроки уже гигантские, в отличие от "дропперских".