Как деанонят криптокошельки?

Если вы до сих пор думаете, что перевод криптовалюты никак нельзя отследить, у нас для вас плохие новости. Во многих случаях крипту использовать в незаконных целях даже опаснее, чем фиатные деньги. Полная анонимность криптовалюты — устаревший миф, поскольку другим участникам рынка известен адрес кошелька плюс связанные с ним действия. Скрыты лишь личные данные владельца — но на самом деле достаточно и остальной информации.

Фишка в том, что раскрывать личность, скажем, ФИО преступника, вовсе не обязательно. Речь о соблюдении ПОД/ФТ (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма) — достаточно порой знать лишь род деятельности владельца цифровых активов.

Как же это узнать?

Владея информацией об основах работы блокчейна BTC, можно провести свой эвристический анализ — то есть проанализировать транзакции владельца и род его деятельности. Есть:
— Coinbase-транзакции;
— Сдача (OTC, one-time-change);
— Общая трата (common spending);
— Coinjoin-транзакции.

Эти приемы деанонимизации доступны каждому. Есть и ещё один — кластеризация через нейросети. Алгоритм анализирует транзакции и адреса, выделяя кластеры со схожими свойствами. Для каждого — выделяется род деятельности владельца.

ИИ определяет значимые признаки, кластеризует адреса с похожими свойствами и интерпретирует результаты. Механизм способен распознать, например, наркошопы (относит их в категорию 100% риска) либо кошельки майнеров (нулевой риск).

Есть ли теперь вопросы, почему банковские карты блокируют по 115-ФЗ? Вывод крипты на нее с сомнительного кошелька, замешанного в грязном трафике, — и вы на карандаше. Хотя всего-то продали/купили крипту для личных целей. А многие банки уже не церемонятся и блокируют подозрительного клиента сразу.

Анонимность крипты — миф, который не работает уже сейчас. А дальше — хуже. Государство ведет планомерную работу и старается взять эту отрасль под контроль, так что не за горами новые, более современные и передовые, методы, как вывести крипту из серой зоны.