Antarctic Wallet: дроп-директор, таджикский банк и иллюзия безопасности.

В прошлый раз мы разбирали кыргызскую лицензию, которой прикрывается Antarctic Wallet, чтобы выглядеть законно. Теперь копнем глубже.

Формально лицензия оформлена на некоего Мырзабекова Урмата Мырзабековича. Кто это? Директор ширмы. Из открытых данных видно: он числится сразу в куче контор — от ЗАО "Фиатэкс" до ОсОО "Эл Принт". Классика жанра — один человек-дроп на десятки компаний, которые никак друг с другом не связаны. Такой массовик-затейник обычно нужен, чтобы подписывать все подряд, не задавая вопросов.

За счет этой лицензии AW открыл счет в International Bank of Tajikistan (IBT). В профильных чатах его давно называют карманным банком для рискованных схем — от обнала до крипты. Сюда же — переводы в пользу казино и серых маркетплейсов. И да, именно через этот банк Antarctic Wallet сравнивает свои переводы с обычным P2P. Разница только в том, что у вас на руках — не сделка с человеком, а деньги, прошедшие через таджикский коридор.

На витрине сервис уверяет, что у них строгий KYC. На деле все куда проще: достаточно фотки паспорта в руках — и вот вы уже верифицированы. Никаких проверок источников дохода, никакой настоящей комплаенс-работы. Для банка это сигнал, что кошелек может спокойно пускать в оборот чужие или грязные деньги.

В пользовательском соглашении AW черным по белому написано, что это не платежная система, а крипта в России незаконна. Но в рекламе они кричат: "Безопасные переводы!", "Юрлицо!", "Все чисто!". Как это называется? Саморазоблачение.

Для пользователя риск очевиден: деньги, которые гонят через такие цепочки, могут прилететь обратно в виде блокировки, допроса или даже уголовки. А "лицензия из Кыргызстана" — это просто фантик, которым красиво светят перед доверчивыми клиентами.